如何在香港开立银行账户？为防止银行账户被冻结/关闭，请每年及时进行账户审核！

为控制财务风险，银行会不定期对公司账户进行业务调查。这已经成为一种常态。接受调查的企业必须在银行规定的期限内完成信息审核。通常银行会审核以下信息：

1）基本调查数据：

公司董事及股东的有效证明、公司最近一次的周年申报表、最近一次的商业登记证、说明公司实际经营地址及原因、公司最近一次的财务报告（审计报告或纳税证明）等

2）具体调查数据：

一定时期的银行流水需要一整套相关的交易文件，如交易合同、发票、订单、运单、提单、报关单等。调查资金来源、借款人基本信息、交易目的、经营范围、借款人公司业务所在地、交易货物内容等。调查资金去向、收款人基本情况、交易目的、业务范围、收款人公司所在地、交易商品内容等。银行将根据公司实际情况要求公司提供相应信息。这个时候要积极配合银行做好调查工作，否则可能会被冻结或关闭账户。

因此，我们应时刻关注邮箱、信件或网银账户中的通知，及时查看银行发出的通知或信件，确保信息能及时收到如何防止银行账户被冻结，通讯信息畅通无阻。为银行保留是真实有效的。 .

3.账户审计确保业务合规 CRS主要是打击非法偷税漏税，企业和个人参与非法活动，所以你的公司和账户只要合规且维护良好，你不用太担心。

合规运营的最佳证明是公司的审计报告，它越来越重要。公司每年根据实际业务量进行会计审计和纳税申报。一旦银行需要抽查，可以及时提供给银行，否则很容易被银行认定为不合法经营。

另一方面，税务局每年也会通过抽查的方式向公司开具纳税申报表。如果您的香港公司实际经营，您需要提交纳税申报表。如果你不这样做，那就是逃税。您将面临罚款，甚至账户冻结或关闭。

4.不明资金，请勿帮助他人代收代付。如果朋友或者生意伙伴想让你的公司收缴一些资金，尤其是跨行业的资金，如果你不是很清楚对方资金的来源和使用的情况，最好避免帮助别人代他人代收代付，以免影响账户的正常使用。

5.避免快进快出如何防止银行账户被冻结，当日将银行收到的金额全部存入。不要在同一天或第二天立即转账。建议至少保留 3 天。

对于进出整数的钱，无论金额大小，银行系统都会检测到并尽量避免这些操作。

6.多账户，灵活部署使用如果条件允许，建议贵公司可以多开1-2个账户，避免只有一个银行账户。一旦面临取消，将会给公司带来不便，影响公司的正常收付款。

7.敏感和高风险区域，没有资金在各大银行名单中。受过国际组织制裁、饱受战争蹂躏的国家可能是敏感或高风险地区。为了保护银行账户，请避免接触这些敏感地区的交易，还应密切关注银行高风险国家名单的最新变化。

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